6. 对外资金融机构的现场检查
（1）8家新转制外资法人银行公司治理情况。
（2）大型外资法人银行风险管理和内控情况。
（2）开发完成并运用现场检查系统（EAST系统）
2008年，银监会跨部门集中力量，研发现场检查分析系统（见专栏14）。现场检查分析系统在采集
商业银行法人原始业务数据基础上实施监督检查分析，按照“法人采集、底层采集、准确制导、上下联
动”的设计理念和运用模式，以现场检查操作流程为主线，体现“管法人、管风险、管内控”的监管理
念，实现现场检查工作的整体化、信息化、协同化和规范化。现场检查分析系统与非现场监管系统共同
构成监管部门监督检查的完整功能回路，以监管科技创新提升监督检查有效性的成效初步显现。首次使
用该系统开展对中国工商银行、中国民生银行的试点检查工作，取得良好成效。
专栏14：银监会现场检查系统（EAST系统）
2008年，银监会研发建设EAST系统，通过试点检查，初步实现对银行业金融机构大量复杂业务数据的有效挖掘和
深度分析，促进监督检查有效性显著提升。
EAST系统由业务检查分析系统、项目流程管理系统和监管信息支持平台三大功能模块共同构成。其中，业务检查
分析系统是现场检查的核心作业平台，用于对商业银行大量业务数据实施检查分析；项目流程管理系统、监管信息支持
平台提供检查项目管理、任务分配、流程控制、法规检索、检查思路、项目汇总等管理支持功能，引导辅助现场检查人
员掌握信息，学习技能，规范完成检查工作。
从应用功能看，EAST系统具备强大的大量业务检查分析功能，实现了监管人员检查分析思路与操作实践的有效
结合。
64 CBRC 监管制度与监管执行力建设
（3）规范和完善现场检查程序和方法
坚持“风险为本”的理念，结合关键业务开展查前调查，了解和评估被查机构的风险管理体系和内部
控制状况。实施现场检查时，按照《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》，要求检查人员在检查准
备、检查实施、检查报告、检查处理和检查档案整理等各环节规范操作，检查组组长和主查人对现场检查
合规性负责。
同时，银监会积极探索现场检查资源配置新方式。一是整合并统一调度现场检查监管资源，在全系统
实行联动现场检查。二是加强与商业银行内部审计人员和专业人员以及专门审计机构的配合，对银行业金
融机构实施全面现场检查。
（4）加强对整改效果的持续跟踪和后评价
注重对被检查机构的整改情况和相关责任人员处理情况的后续跟踪检查，通过深入挖掘和充分利用
每次现场检查的信息，有效提高整改效果，并对整改效果进行后评价。
4. 风险处置
（1）积极推进高风险机构风险处置工作
2008年，银监会按照分类监管原则，建立专职联络员制度
盯住高风险机构。督促高风险机构制定风险处置方案，加快
风险处置进程，提高风险处置效率。
（2）风险化解和处置工作取得阶段性胜利
城市商业银行和城市信用社的风险处置工作基本
完成。截至2008年底，城市商业银行资本充足率全部
达标，待处置城市信用社仅剩11家，停业整顿的城
市信用社仅剩12家。非银行金融机构风险化解和处
置工作成效明显，7家高风险信托公司和13家历史
遗留信托公司处置工作取得突破性进展。
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