第八章　计算机信息系统的内部控制

第一百一十七条　商业银行计算机信息系统内部控制的重点是：严格划分计算机信息系统开发部门、管理部门与应用部门的职责，建立和健全计算机信息系统风险防范的制度，确保计算机信息系统设备、数据、系统运行和系统环境的安全。　

第一百一十八条　商业银行应当明确计算机信息系统开发人员、管理人员与操作人员的岗位职责，做到岗位之间的相互制约，各岗位之间不得相互兼任。　

各级机构应当配备计算机安全管理人员，明确计算机安全管理人员的职责。　

第一百一十九条　商业银行应当对计算机信息系统的项目立项、开发、验收、运行和维护整个过程实施有效管理，开发环境应当与生产环境严格分离。　

技术部门与业务部门之间应当进行沟通协调，确保系统的整体安全。　

第一百二十条　商业银行购买计算机软、硬件设备，应当对供应商的资格条件进行严格审查，在使用前进行试用性安全测试，明确产品供应商对产品在使用期间应当承担的责任，确保产品的正常使用和有效维护。　

第一百二十一条　商业银行计算机机房建设应当符合国家的有关标准，出入计算机机房应当有严格的审批程序和出入记录，确保计算机硬件、各种存储介质的物理安全。　

计算机机房和营业网点应当有完备的计算机监控系统，确保计算机终端的正常使用。　

第一百二十二条　商业银行应当建立和健全网络管理系统，有效地管理网络的安全、故障、性能、配置等，并对接入国际互联网实施有效的安全管理。　

第一百二十三条　商业银行应当对计算机信息系统实施有效的用户管理和密码(口令)管理，对用户的创建、变更、删除、用户口令的长度、时效等均应当有严格的控制。　

员工之间严禁转让计算机信息系统的用户名或权限卡，员工离岗后应当及时更换密码和密码信息。　

第一百二十四条　商业银行应当对计算机信息系统的接入建立适当的授权程序，并对接入后的操作进行安全控制。　

输入计算机信息系统的数据应当核对无误，数据的修改应当经过批准并建立日志。　

第一百二十五条　商业银行应当及时更新系统安全设置、病毒代码库、攻击特征码、软件补丁程序等，通过认证、加密、内容过滤、入侵监测等技术手段，不断完善安全控制措施，确保计算机信息系统的安全。　

第一百二十六条　商业银行的网络设备、操作系统、数据库系统、应用程序等均应当设置必要的日志。　

日志应当能够满足各类内部和外部审计的需要。　

第一百二十七条　商业银行应当严格管理各类数据信息，数据的操作、数据备份介质的存放、转移和销毁等均应当有严格的管理制度。　

第一百二十八条　商业银行运用计算机处理业务，应当具有可复核性和可追溯性，并为有关的审计或检查留有接口。　

第一百二十九条　商业银行的电子银行服务应当具备客户身份识别、安全认证等功能，防止发生泄密事件，确保交易安全。　

第一百三十条　商业银行应当尽可能利用计算机信息系统的系统设定，防范各种操作风险和违法犯罪行为。　

第一百三十一条　商业银行应当建立计算机安全应急系统，制定详细的应急方案，并定期进行修订和演练。　

数据备份应当做到异地存放，应当建立异地计算机灾难备份中心。