在持有保单部份，台湾有钱人重视健康预防，也在两岸三地中最愿意买寿险保单，这与台湾有钱人认为理财5大目标中，首选为退休做好准备、为孩子提供最好的教育等，为达无后顾之忧的举措，有直接的呼应。

在Visa针对两岸三地高收入家庭的消费、理财调查中，可看到即使是有钱人，对于难懂、不普及的金融商品，如债券、原物料投资大家都一样不想碰；外币和消费性贷款的则有市场限制、或信用门坎，接受度也比较低；倒是塑料货币未来主流的金融卡，只有台湾有钱人比较懂得用，大陆则选用电子钱包之类的预付卡偏多。

列入该项调查的债券、原物料投资、外币、消费性贷款、金融卡、预付卡等6项，两岸三地有钱人较少拥有的金融商品，比率鲜少超过3成受访者会持有。

令人意外的是，台湾有钱人选择使用高档的理财服务，如个人/优先理财、或私人银行服务比率在两岸三地中最低，连大陆都还不太开放的私人银行，都以14%冠居3地，而香港有钱人对优先理财服务的使用，则超越大陆、台湾。

由于债券、原物料投资和外币，大中华各地有钱人即使不是直接投资，也能借由共同基金或海外基金投资，所以大陆有钱人偏爱的比率在3地中较高；可是直接需要个人信用担保的消费性贷款，大陆显然就最难被选用。

同属于塑料货币的信用卡、金融卡、预付卡，信用卡部份两岸三地有钱人都是嗜用者；但是，金融卡与预付卡的使用情况就相当有差异，大陆有钱人有28%受访者表示使用预付卡，台湾、香港则仅有6%，主要是大陆的电子支付系统与台湾、香港的发展不同，加上信用市场不够成熟，因此仍多以预付方式使用塑料货币。