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2011年中国区域金融运行报告（全文）
关键词： 中国 金融运行 经济发展 区域经济 金融创新
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下载安装Flash播放器（四）银行业金融机构改革稳步推进，农村金融服务持续改善大型商业银行改革深入推进。中国工商银行、中国银行和中国建设银行各分行按照总行的统一部署，继续深化内部管理体制改革，资产负债规模平稳增长，经营业绩和服务水平不断提高。中国农业银行各分行继续深化体制机制改革，“三农金融事业部”改革试点范围扩大至12 个省（自治区、直辖市）的929 个县。政策性金融机构改革取得新进展。国家开发银行各分行按照商业化改革要求深入推进业务模式与经营机制转型。中国出口信用保险公司改革实施总体方案获得国务院批准，200 亿元注资已经到位。中国农业发展银行改革工作全面启动，建立了相关工作协调机制，明确了改革的重点和任务分工。城市商业银行和城市信用社改革稳步推进。安徽、贵州、广东等省份城市商业银行股份制改革取得积极进展；山西、河北等省份部分城市商业银行完成更名改制。部分城市商业银行整合重组步伐加快，深圳发展银行合并平安银行主体工作基本完成，汕头市商业银行重组成立广东华兴银行，湖北五家地市城市商业银行重组成立湖北银行，甘肃两家城市商业银行重组成立甘肃银行。河南、青海、新疆等省（自治区）城市商业银行实施增资扩股，北京、辽宁、江西等省（市）城市商业银行发行次级债，提高资本充足率，抗风险能力进一步增强。农村信用社改革试点取得重要阶段性成果。2011 年，中国人民银行对全国已兑付专项票据的2311 个县（市）农村信用社的改革成效进行了考核，并分类实施激励约束措施，对进一步深化农村信用社改革发挥了重要作用。农村信用社资产质量和经营财务状况显著改善。按照贷款五级分类口径统计，2011 年年末，全国农村信用社不良贷款比例比上年末下降1.9 个百分点；资本充足率和资产利润率分别比上年末提高2.0 个和0.3个百分点。资金实力和支农信贷投放大幅增长。2011 年，全国农村信用社新增涉农贷款和农户贷款7374 亿元和3093 亿元，年末，余额分别增长19%和15%。产权制度改革稳步推进，截至2011 年末，全国共组建以县（市）为单位的统一法人农村信用社1882 家，农村商业银行212 家，农村合作银行190 家。新型农村机构快速发展。2011 年，村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、小额贷款公司等新型农村机构继续加快发展，县域和农村金融服务进一步加强。各地区小额贷款公司、村镇银行增长迅速，西部地区新型农村机构占比最高（见表5）。广西村镇银行新设家数同比增长1.3 倍，贵州村镇银行资产总额增长2.1 倍，重庆、江西小额贷款公司在县域实现全覆盖，山东村镇银行业务规模增长2 倍以上。
数据来源:各省（自治区、直辖市）银监局和金融办，中国人民银行工作人员计算。
农村金融产品与服务方式创新工作向纵深发展。福建农业银行创新开展“银村共建”， 与579个村建立共建关系，累计发放贷款60.4 亿元。江西实施“创新一百种农村金融新产品、培育一百个金融支持示范主体、打造一百项特色金融服务”模式的“三百工程”，切实满足“三农”多元化金融服务需求。山东金融机构加大对农田水利支持力度，创新6 种信贷产品新增贷款152.9 亿元，支持山东实现粮食总产量“九连增”。辽宁创新农业贷款模式，其中朝阳市创新发放设施农业贷款41.5 亿元，助力“百万亩设施农业”建设。云南在全国首创“一创两建”(即农村金融产品和服务方式创新、农村支付环境建设、农村信用体系建设)工作模式，全面提升农村金融服务水平。河南积极推广订单农业贷款等8 种涉农信贷产品，全年新增涉农贷款占全部新增贷款的53.3%，较好地支持了“三农”及国家粮食核心区建设。甘肃围绕农业特色产业发展，积极开展农村金融服务创新综合实验县创建工作，推出农村信贷创新产品和服务方式20 个。
二、各地区证券业
2011 年，证券市场基础性制度建设进一步完善，新股发行体制改革不断深化，产品与业务创新继续推进，证券市场平稳发展。上市公司数量稳步增长，股票市场筹资额有所回落；期货市场交易规模有所缩小，期货交易品种不断丰富。
（一）上市公司数量稳步增加，股票市场筹
资规模有所回落
上市公司数量稳步增加。截至2011 年年末，境内上市公司总数(A、B 股)2342 家，比上年增加279 家。分地区看，东部、中部、西部和东北地区境内上市公司数量占全国的比重分别为64.0%、15.2%、15.2%和5.6%（见表6），东部地区上市数量仍占全国六成以上。
表 6 2011 年年末各地区证券业分布
单位：%
数据来源:各省（自治区、直辖市）证监局，中国人民银行工作人员计算。
股票市场筹资额有所回落。全年沪、深A 股市场累计筹资5073 亿元，比上年下降43.4%。广东、北京、上海A 股筹资额居全国前三位，合计占当年国内A 股筹资总额的35.9%。创业板市场稳步发展，全年公开发行创业板股票128 只，比上年增加11 只，筹资791 亿元，占当年新股发行融资总额的28%。截至2011 年年末，创业板上市公司281 家，市值总计7434 亿元，同比净增68.8亿元。沪、深交易所债券筹资规模稳步增长，全年累计筹资1707.4 亿元，同比增长29.3%，东部、和中部地区国内债券筹资额占比较上年上升，西部地区占比下降。
（二）股票市场成交量下降，证券经营机构稳步发展
股票市场成交量下降。2011年，沪、深股市累计成交42.2万亿元，同比下降22.7%；日均成交1728亿元，同比少成交527亿元。年末，沪、深两市股票总市值为21.5 万亿元，同比减少19.1%；股票流通市值为16.5 万亿元，同比减少14.6%。年末，上证综合指数、深证成份指数分别同比下跌21.7%和32.9%。
证券经营机构稳步发展。截至2011 年年末，109 家证券公司共有营业部5032 个，同比增加388个；总资产1.6 万亿元，同比下降20%；净资本4634 亿元，同比增长7.3%。全年，90 家证券公司实现盈利，占证券公司总数的83%，共实现营业收入1359.5 亿元，累计实现净利润393.8 亿元，分别同比下降28.8%和49.2%。年末，全国共有基金管理公司69 家，同比增加6 家；注册资本106.4亿元，同比增长12.1%；证券投资基金915 只，同比增加211 只，交易所上市证券投资基金成交金额6365.8 亿元。分地区看，基金公司仍集中分布在东部和西部地区，其中，东部地区66 家，西部地区3 家。
（三）期货市场交易规模有所缩小，期货交易品种不断丰富期货市场交易规模有所缩小。2011 年全国期货市场累计成交期货合约10.5 亿手，成交金额为137.5 万亿元，同比分别下降32.7%和11.0%。其中，沪深300 股指期货累计成交5041.2 万手，成交金额43.8 万亿元，占全年期货市场成交总额的31.8%，同比提高10.2 个百分点；已上市的商品期货品种累计成交10.0 亿手，成交金额93.8 万亿元，占全年期货市场成交总额的68.2%。商品期货中，普通小麦、PTA、棉花的交易量和交易金额大幅增长，涨幅均超过50%；燃料油、早籼稻、螺纹钢、锌、豆粕、白糖、线材以及菜籽油的交易量和交易金额降幅居前，同比下降幅度均超过47%。黄金交易规模大幅增加，累计成交7438.5吨，成交金额为2.5 万亿元，分别同比增长23.0%和53.5%。从成交金额占比看，上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所和中国金融期货交易所四大交易所所占比例分别为31.6%、24.3%、12.3%和31.8%。中国金融期货交易所自股指期货合约推出以来，成交金额占比持续上升，已超过上海期货交易所跃居第一；郑州商品交易所成交金额所占份额同比提高4.3 个百分点。2011年，期货市场成功推出铅、焦炭和甲醇3 个商品期货新品种，年末中国商品期货交易品种达到26个，大宗商品期货品种体系进一步完善。