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2004年中国反洗钱报告（全文）
关键词： 反洗钱金融行动特别工作组 反洗钱法 EAG 洗钱罪 证监局 NCIS 资助恐怖活动罪 自然人主体 FSRBs OO
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中国反洗钱监测分析中心（Chinese Anti-Money Laundering Monitoring andAnalysisCenter）(简称：中心，英文缩写为CAMLMAC)是人民银行为履行反洗钱职责而设立的专门分析情报机构，负责接收分析大额和可疑资金交易报告，向有关部门移交涉嫌洗钱的可疑线索。中国反洗钱监测分析中心在业务上接受反洗钱局的指导。
根据金融情报机构的国际合作组织“埃格蒙特集团”（EgmontGroup）的权威定义，反洗钱金融情报中心是指：一个经过授权或许可，集中接收、分析和分发与犯罪有关的金融情报或者依据国家（地区）法律规定报告的金融情报的国家机构。该机构具有四项基本功能：收集大额和可疑交易信息，整理分析交易信息，向执法、司法等部门提交分析结果，开展情报交流。联合国《打击跨国有组织犯罪公约》第7条规定：各缔约国均应“确保行政、管理、执法和其他负责打击洗钱的当局（本国法律许可时可包括司法当局）能够根据其本国法律规定的条件，在国家和国际一级开展合作和交换信息，并应为此目的考虑建立作为国家级中心的金融情报机构（FinancialIntelligenceUnits,统称FIU），以收集、分析和传播有关潜在的洗钱（MoneyLaundering）活动的信息。”联合国《反腐败公约》和反洗钱金融行动特别工作组（FATF）《40项建议》也作了相同规定,后者还将“恐怖融资情报”也纳入这一框架。
根据中心的工作需要，目前中国反洗钱监测分析中心内设办公室、研究部、情报收集部、交易分析一部、交易分析二部、交易分析三部、交易分析四部、交易分析五部、调查部、技术支持部、国际交流部、财务部、人力资源部等13个部门。同时还将在上海、深圳两地设立分中心。
2004年人民币大额和可疑交易报告统计分析
2004年1月-12月，全国各银行类金融机构共报告人民币大额和可疑交易463.91万笔，交易金额累计165820.75亿元，平均每月报告人民币大额和可疑交易38.66万笔、13818.40亿元。其中，人民币大额交易报告460.30万笔，涉及金额165325.29亿元；人民币可疑交易报告3.61万笔，涉及金额495.46亿元。
一、2004年人民币大额和可疑交易总体趋势分析
2004年8-12月，人民币大额交易报告笔数和金额呈迅速上升趋势（如下图所示）。从报告笔数分析，12月份最高，为351.93万笔；8月份最低，为3.86万笔；平均每月92.06万笔。从报告金额分析，12月份最高，为139978.12亿元；8月份最低，为1093.75亿元；平均每月33065.06亿元。
2004年1-12月，人民币可疑交易报告笔数和金额在1-7月份平稳上升，8-12月份出现较大波动（如下图所示）。从报告笔数分析，11月份最高，为10241笔；1月份最低，为136笔；平均每月3012笔。从报告金额分析，10月份最高，为203.16亿元；2月份最低，为1.09亿元；平均每月41.29亿元。
二、各金融机构报送人民币大额和可疑交易报告情况分析
（一）各金融机构报送人民币大额交易报告情况
2004年8月-12月，各金融机构通过联网报送人民币大额交易共计460.30万笔，涉及金额165325.29亿元。
从交易笔数分析，中国工商银行、中国建设银行和中国民生银行报送的人民币大额交易占比较大，分别占报送总笔数的45.81%、37.32%和5.00%（如下图所示）。
从交易金额分析，中国工商银行、中国建设银行和中国民生银行报送的人民币大额交易占比较大，分别占报送总金额的63.43%、25.34%和3.64%（如下图所示）。
（二）各金融机构报送人民币可疑交易报告情况
2004年1-12月份，各金融机构通过中国人民银行各分支行共报送人民币可疑交易3.61万笔，涉及金额495.46亿元。三、全国人民币大额和可疑交易报告地区情况分析
从全国范围看，人民币大额交易主要集中在北京、上海、广东、江苏和浙江。
2004年8-12月，按可区分地区的交易金额进行统计，人民币大额交易在全国各地区分布情况如下图所示：
2004年1-12月，全国各地区报送的可疑交易报告分布情况如下图所示：
2004年大额和可疑外汇资金交易报告统计分析