据国际货币基金组织统计，全球每年非法洗钱的数额约占世界各国GDP总和的5％，达1.8万亿美元，且每年以1000亿美元递增。中国有关部门官员曾表示，中国内地每年通过地下钱庄洗出去的黑钱至少2000亿元人民币，占中国GDP的2％。

据悉，中国犯罪分子洗钱大致有10种途径：一是购买高档消费品，如汽车、别墅、珠宝和古董等；二是使用挂名公司；三是使用假名或第三方账户；四是利用赌场；五是通过地下银行转移赃款；六是携巨款出境；七是使用银行票据转移资金；八是向海外电汇；九是向境外虚假捐赠；十是向海外投资等。

对此，央行表示，预防洗钱和恐怖融资活动，风险等级高的账户是反洗钱监控的重点，因此征求意见稿中明确要求，金融机构要根据风险程度，按照客户或账户、地域、业务、行业等方面的特征，以及客户是否为现任或离任的境外公职人员等标准划分风险等级，并适时调整风险等级。

在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区客户，其风险等级应高于来自于其他国家或地区的客户。对高风险客户，金融机构至少每半年核查一次客户基本信息。