地下钱庄：地下钱庄并不是一个确定的法律名词，国内目前也没有一个统一的界定，它主要是指从事非法金融业务的一类组织。大量地非法买卖外汇资金，利用地下钱庄进行流转，以逃避国家外汇管制，并通过地下钱庄，运用境外串通交割的方式进行非法资本转移。地下钱庄已成为洗钱活动的重要工具。