2010年中国反洗钱报告（摘要）

2012年05月23日11:06 | 中国发展门户网 www.chinagate.cn | 给编辑写信字号：T|T

关键词：反洗钱金融行动特别工作组反洗钱法洗钱罪合规官洗钱犯罪 EAG 赃物犯罪反洗钱立法法制建设监测模型

三、反洗钱监督管理不断加强

金融业全面落实风险为本的反洗钱监管方法。2010年，人民银行全面落实风险为本的反洗钱监管方法，集中体现在以下三个方面：第一，全面指导金融机构提高可疑交易报告质量。2月9日，人民银行对金融机构发出《关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》，要求金融机构应按规定审查异常交易的背景、目的和性质，对于有合理理由排除疑点，或没有合理理由怀疑该交易和客户涉及违法犯罪活动的情形，不得作为可疑交易上报，为金融机构有效分析和提取真正的可疑交易、排除表面可疑的正常交易提供政策保障。该政策有效降低了“防御性”报告数量，提高了可疑交易报告的针对性。第二，从风险管理的角度出发，要求金融机构提升对洗钱风险较高业务的关注度，切实加强非面对面业务、存在实际代理关系等风险较高业务的监测和分析，加强反洗钱及反恐怖融资有关监控名单的维护和监测工作。第三，指导人民银行分支机构对金融机构的反洗钱工作开展非现场监管评估，根据评估结果有针对性地开展反洗钱现场检查，对不重视反洗钱工作或反洗钱工作实施不力的金融机构实行重点监管，对评估结果良好的金融机构提供宽松的监管环境。证监会依据《中华人民共和国反洗钱法》制定的《证券期货业反洗钱工作实施办法》于2010年10月1日开始实施，该部门规章主要从证监会及其派出机构在证券期货行业反洗钱工作中的监管职责、行业协会的自律管理职责以及证券期货经营机构在行业反洗钱监管体系中应尽的义务及工作程序等方面进行了规定，明确要求派出机构将反洗钱纳入内控制度的日常合规检查，加强行业反洗钱宣传培训工作，重视与人民银行分支机构建立良好的工作交流与协作。2010年9月，证监会召开第二次反洗钱工作联席会议，就进一步落实反洗钱法律法规有关要求并推动《证券期货业反洗钱工作实施办法》的贯彻落实，研究行业反洗钱工作存在的突出问题，以及如何将反洗钱要求纳入证监会日常监管工作等进行了研讨。2010年8月，保监会向保险业金融机构下发《关于加强保险业反洗钱工作的通知》，进一步明确了机构准入、高管任职的反洗钱审查具体标准，提出了监督检查、信息报送、培训宣传和协助案件调查等方面的工作要求。在监管检查和洗钱案件处理方面，保监会将保险机构反洗钱内控制度检查纳入综合性检查和稽查式调研工作，并将洗钱案件纳入保险业司法案件报告制度，要求各保监局、各保险机构及时按照规定程序上报洗钱案件，并积极配合人民银行做好国际金融稳定评估有关反洗钱评估工作。加强特定非金融行业资金管理。根据国务院2009年发布的《彩票管理条例》，2010年，财政部严格审核彩票机构申报的彩票品种，在彩票游戏规则中明确规定单张彩票的最高投注金额，其中对固定返奖类游戏，规定彩票机构必须实行限号管理，严密防范彩票市场风险。财政部会同有关部门建立了彩票管理工作定期会商机制和彩票市场形势分析会议制度，定期沟通彩票市场发展和管理情况，密切跟踪分析彩票市场发展形势。财政部着手研究建立彩票发行、销售和资金管理信息系统。民政部加强建设福利彩票业技术研究，推动实现对大额投注、频繁投注、中奖彩票所标明的身份证号码所属人以往购买彩票记录等相关信息的监测。住房和城乡建设部强化购房实名制和预售资金监管制度。2010年4月，《关于进一步加强房地产市场监管完善商品住房预售制度有关问题的通知》发布，以进一步加强房地产市场监管。一是强化购房实名制，房屋认购后不得擅自更改购房者姓名，已网上备案的买卖合同需解除的，买卖双方应递交申请并说明理由。二是完善预售资金监管机制，要求各地积极推行预售资金监管制度，商品住房预售资金要全部纳入指定监管账户，由监管机构负责监管。2010年，住房和城乡建设部组织召开了两次全国性个人住房信息系统建设工作会，对全国个人住房信息系统建设进行了部署。该系统一期工程将实现40个重点城市个人住房信息系统联网，实现跨地域住房信息的统计查询，为房地产行业反洗钱工作提供有效的技术支持。住房和城乡建设部规范房地产交易记录保管制度，要求各地建立统一规范的房屋电子登记簿，定期备份，永久保存并妥善保管，加大房地产交易与登记规范化管理。司法部加强律师行业反洗钱管理工作，在《律师事务所管理办法》、《律师事务所年度检查考核办法》、《律师和律师事务所违法行为处罚办法》等与《律师法》配套的规章中，明确要求律师事务所建立和完善包括财务管理、收费管理在内的内部管理制度，加强对律师事务所内部管理制度的年度检查考核，并将律师事务所不按规定健全内部管理制度、造成严重后果的行为列为应受行政处罚的行为。这些实践操作层面的规定为制定律师行业反洗钱规则奠定了基础。海关总署不断健全进出境环节反洗钱监控与查缉体系，加强进出口贸易过程中货物中国反洗钱报告（2010）（摘要） 7和运输工具查验，加强报关单据审核和管理，防范犯罪分子利用虚假进出口贸易进行洗钱活动。人民银行探索实施针对特定业务、特定行业、特定领域、特定机构的风险评估，加强支付清算行业和现金交易环节的反洗钱监管。