针对新入市的股民、基民数量激增,中国证券业协会今年在组织协调、督促支持各类会员单位做好投资者教育和风险揭示工作的同时,将在中国证监会的统一安排下适时组织对会员单位、基金销售机构开展投资者教育的情况进行现场检查和评估,并将通过大众媒体向投资者发布风险提示公益广告。
受中国证监会基金监管部委托,中国证券业协会编印了基金知识简易读本《基金投资者教育手册》,供基金管理公司和基金代销机构(包括有基金代销资格的商业银行、证券公司、证券投资咨询公司等)在柜台发放,进行基金知识普及和风险提示。
《手册》要求投资者购买基金时,要树立理性的基金投资理财观念,做一个明白的基金投资者。首先要从基金的特点、基金的分类及风险收益特征,与其他金融工具的区别、决定基金业绩的主要因素等方面了解基金;其次就是要了解自己,即要对自己有清醒地认识,要从自己的年龄和收入、投资期限、投资目标、短期和长期风险承受能力、期望回报率等方面出发,权衡选择适合自己的产品;第三就是要充分了解市场,即了解股票市场价格波动的偏向性、随机性、跳跃性、周期性、心理性的统计特征和长期持有、时机抉择的投资战略,进而判断基金公司是否有一套成熟的投资理念和可重复的投资策略;第四就是要了解基金的发展历史,通过我国基金行业的发展阶段和不同种类基金的历史收益表现加深对基金产品的认识;最后就是要了解基金管理公司的职责、业务特点、风险控制、过往业绩以及基金的托管模式等,找到真正适合自己的专家帮助自己理财。
|