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汇丰等外资行频传丑闻 被中资银行列入“黑名单”
关键词： 外资银行 黑名单 中资银行 外资行 银行间市场 汇丰控股 丑闻门
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与洗黑钱有关、陷入操纵Libor——外资银行近期频频遭遇的“丑闻门”令全球银行业震惊。记者昨日从银行业内了解到，这在国内引发了一定程度的信任危机，部分中资银行已采取措施设立防火墙，将曝出丑闻的外资行列入交易对手“黑名单”。
汇丰丑闻与洗黑钱有关
汇丰控股在本周发布的半年度业绩显示，2012年上半年纯利82亿美元，同比下跌9%。汇丰控股集团主席范智廉就汇丰涉嫌洗钱案件表示公开道歉，指出这令集团的财务业绩蒙上阴影。
值得注意的是，汇丰方面承诺将对旗下所有机构进行独立的尽职审查，考虑引入环球风险判定机制，保证集团各层面均沿用全球最严格的运营标准，在考核高层领导人员时不仅会考虑业绩，还会综合评估他们用什么方法达到如此的业绩。
近期汇丰曝出丑闻涉及洗钱，令全球银行业内震惊。美国参议院常设调查附属委员会在今年7月初发布调查报告，指责2002年被汇控买下的汇丰墨西哥已成为恐怖分子和贩毒集团的洗钱工具。汇丰墨西哥已就防范洗黑钱不合规，向墨西哥监管机构缴交2800万美元的罚款，汇控首席合规官宣布引咎辞职。
汇丰方面称根据目前已知事实确认7亿美元的拨备，已反映可能被判处的罚款。但相关银行业内人士表示这种估计不确定性相当高，最终被判罚的金额可能更高，甚至远远超过原来的数字。
多家外资行陷入操纵Libor
近期曝出丑闻的外资银行不止汇丰一家。更加震惊全球银行业的是Libor操纵丑闻，该调查从巴克莱交易员的一封邮件开始，经过不断发酵之后牵扯出多家大名鼎鼎的外资银行。
据《华尔街日报》报道，相关调查机构已经锁定曾经在花旗和瑞银供职的交易员海斯为Libor操纵的核心人物，其与来自至少9家银行的10多位交易员在全球范围内操纵不同的基准利率。
巴克莱银行已经向相关机构交纳4.5亿美元罚款，其他受调查的外资银行尚未收到明确的处罚。而摩根士丹利发布的研究报告显示，如果按操纵的时间和程度进行罚款，苏格兰皇家银行可能会遭到10.6亿美元的罚款，德意志银行的罚款数额可能为10.4亿美元，预计都远超过巴克莱银行。野村证券的分析认为，摩根大通和美国银行的操纵程度应该也超过了巴克莱银行。
在国内引发信任危机
“外资银行近期频频曝出各种丑闻，甚至在国内引发了一定程度的信任危机。”一家中资银行的高管对记者表示，虽然以上外资行的丑闻发生在境外，但境内中资银行仍然给予高度关注，部分中资行甚至采取措施设立防火墙，已经将曝出丑闻的外资行列入“黑名单”，在银行间市场上将其剔除出交易对手范围。
以上中资银行高管分析，从近期曝光的一系列丑闻来看，外资银行在风控和合规方面并没有想象中的那样完善，在部分业务上可以说完全是唯利是图而忽视法规，现在需要警惕的是外资银行在进入国内市场后是否有类似动作。
“我已经帮资金都转出外资行账户了，好几位朋友也准备这么做。”高资产净值客户陈先生对记者表示，他任职于一家在美上市的公司，此前已经在一家外资银行的香港分行开户，但最近频频发生的外资行丑闻使他很不放心，决定将资金转到中资银行的香港分行户头上。徐可奇李晓迪