问：案件问责制度的基本原则是什么？

答：案件问责制度的基本原则是“权责明晰”、“向上追责”、“一案多问”、“区别对待”。当发生规定的问责事项时，不仅追究发案机构业务操作人员和管理人员的责任，还要追究上级机构的管理责任，同时追究流程制约、稽核审计等相关岗位人员未尽职尽责的责任。进行问责时，还区分“从轻问责”和“从重问责”两种情形。“从轻问责”主要是体现“尽职免责”的原则，鼓励公司主动揭发案件、及时采取措施防止案件发生发展的行为。 “从重问责”是对被动发现案件，以及反复发生同质同类案件的从重追究责任，尤其是对发现案件苗头、违法违规事实或重大线索不及时报告、制止、整改、纠正、处理，或故意包庇隐瞒，发生案件后，不进行有效整改，不采取积极措施挽回影响和损失，或者隐瞒事实真相，隐匿、伪造、篡改、毁灭证据和妨碍、干扰、阻挠、抗拒调查和处理，以及严重失职，管理不力，致使内部控制制度和风险管理制度存在严重缺陷导致案件发生等7种情形要严格从重问责。

保险机构案件责任追究工作主要遵循“事实清楚、证据确凿、责任明确、程序合法、权责对等、逐级追究、公平公正、惩教结合”的原则，根据案件性质、涉案金额、风险损失、社会影响程度等情况，在核实相关人员责任的基础上予以追究。

问：保险机构案件责任追究的程序是什么？

答：案件问责程序的启动主要有两种情形。第一种情形是公司发现达到问责标准的司法案件、重大行政处罚案件和公司重大违规案件等三类问责事项后，启动问责工作。第二种情形是公司根据监管部门提出的责任追究建议，启动问责工作。公司实施案件责任追究办法时，应按照内部管理路径由对应被问责人员具有人事管理职责的机构或部门启动问责，并发布责任追究处理决定。

问：案件责任追究的标准有哪些？

答：《指导意见》在问责标准部分，分别规定了对各类责任人进行责任追究的具体情况和最低标准。在条款中还详细列举了对案件发生具有经营管理责任的间接责任人进行责任追究的标准，主要根据案件的性质、风险程度和社会影响程度，从机构层级、涉案金额、损失金额等方面分别细化了对各级保险机构主要负责人、分管负责人和相关部门负责人的责任追究标准。这些标准是结合保险业近几年案件发生情况制定的，并且多次征求意见，同时进行了压力测试，符合当前实际。今后随着保险业的发展，情况的变化，保监会将适时进行调整。

问：受到责任追究，对当事人在保险行业中的发展是否有影响？

答：《指导意见》在问责管理部分，分别针对离岗人员、未执行问责办法等情形进行了规定，对于退休不到2年以及已经调离原工作岗位的相关责任人，发案保险机构都要追究其案件责任。《指导意见》规定公司在案件责任追究办法中要明确规定对应当追究责任而未追究责任，以及责任追究不到位的保险机构的主要负责人采取的处理措施。同时，规定了受到案件责任追究的人员在一定时间内，在职务、津贴，以及录用和任用的限制。此外，为了防止被问责的人员躲避原公司的问责，“带病上岗”，到其他单位继续任职，《指导意见》要求保险机构录用被其他保险机构追究责任的人员，也应遵守有关规定。通过实行这些问责管理方式，有助于形成行业合力，共同打击违法违规行为，切实发挥责任追究制度的效力。

问：保险监管部门如何对公司问责行为进行监管？

答：保监会出台的《保险机构案件责任追究指导意见》和《关于贯彻落实<保险机构案件责任追究指导意见>的通知》这两个文件与去年印发的《保险司法案件报告制度》共同形成了案件问责制度体系，明确了案件问责工作机制和工作要求。这一制度是保监会对监管制度和监管方式的创新和发展。问责制度是公司内控制度的重要组成部分，也是监管的重点内容之一。在制度中规定了不严格执行这些问责要求的机构，监管部门将其列作监管重点，加大现场检查频度和力度，对负有责任的，将严肃追究其责任。