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假币流通大揭秘:境外黑社会向内地投3亿
中国发展门户网 www.chinagate.com.cn  2009 年 03 月 03 日 
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假币流通的秘密

如果不是刘晓辉自己也在ATM机中取到了假币,他还不会意识到连银行都已可能被渗透。从那之后,他便很小心地分辨每一张四巨头,并从淘宝网买了个便携式验钞机,时不时的验一下,虽然他自己是卖假钞的。

“现在的造假手法和胆子比以前狠多了。”从ATM机中取到假币的刘晓辉也在抱怨,还狠狠地骂了一句脏话解恨。

一位从事假钞多年的业内人士告诉《小康》记者,从上世纪80年代的“简易版”到90年代的“深圳版”再到今天的“台湾版”,整个假币制造已发生了翻天覆地的变化。假币最早出货是从香港转到内地。但自1995年起,内地已从单一的海上贩运入境发展到自制自贩,产、供、销“一条龙”,极个别的组织还发展到分工合作的家庭式作业。“早期大家胆子都小,主要采用了拓英复英套色描绘等简单工艺,制作粗糙,易于识别,而那时候的数量也并不大。”

这位业内人士表示,由于国内对伪造人民币刑罚极重,动辄就处以死刑,所以组织一般利用台湾、香港或者海外的高超印刷技术,在境外印制伪钞,再通过海上、陆地与内地不法分子勾结走私,通过渔船走私 “洗钱”,从而得利。他还向《小康》记者透露,假钞到了国内后,一般国内组织会与银行内部进行勾结,再以各种方式试图从银行路线流通或者从地下赌钱洗掉。

这个说法得到了台湾特侦组前调查员苏玉麒的证实,这位调查员日前在接受《小康》记者采访时声称,在台湾岛内,制造假钞的地下工厂已经形成相当的规模,制版、印刷、运输、销售,井然有序。这些地下伪钞工厂,拥有一流的先进设备,伪造技术也十分高明。真钞中的红色和蓝色纤维、阴阳互补对印图案、手工雕刻头像、雕刻凹版印刷都能彷制得维妙维肖,甚至假钞厂可印出骗过提款机的“变造币”,印钞技术冠绝全球。

苏玉麒指出,台中、台南地区的伪钞集团一般会将成品运送到屏东、屏南等渔港交货,然后由渔船运送到大陆。这些渔船会选择两条路径,一是直接开往广东潮汕地区,与潮汕地区的大陆钞贩接头;另外一条路线是“小三通”,先到金门、马祖,再由金马两地伺机运送到福建、广东沿海。

据台湾媒体报道,2008年10月破获的一起高雄假币案主犯许晋诚在印刷过程中就已想好“销售计划”。于2008年初,先行印制了一批面额百元的人民币,然后再找人带着“样品”专程到大陆去寻找“买家”。由于其制作精良,几乎可以假乱真。不但光凭肉眼难以分辨真假,甚至还可以通过商用点钞机的“验证”,并有大部分假钞落入大陆沿海假钞团伙手上。

中国人民银行货币金银处董强副处长在接受媒体采访时表示,假币流通明显呈自南向北的趋势,北京和上海成为大的集散地和周转站。

刘晓辉对此不以为然,他告诉《小康》记者,董强的说法并不完全正确,虽然他与上家联系不多,但以他这些年的经验判断,很明显是从台湾到福建和广东再至浙江,而后再由南自北的散开,福建和广东才为周转站,北京和上海只能算个集散地。

他表示,现在走货方式一般分为三种,物流、人带和水路。前两种现在用得比较多,靠单线联系,但数额都不会很大,风险也就低。而水路基本金额较大,但这是做大买卖的,风险性高,而利润也相对更高。一般会先用油板纸包装假钞,然后用黑色防水塑料袋捆绑七、八层,再沉入暗舱底层,上面放满渔货,这样就不容易发现。

一位业内人士向《小康》记者透露,大批量的假钞自海外带入大陆后,将会通过各种渠道和级次的“批发”分散成小批量,再设法流入北京、上海等大中城市,然后进行扩散。而像刘晓辉这样的角色,只能算个“三线”,在他的上面还有“二线”和“一线”以及一个组织。

腾讯网友晒假币>>>

ATM机有无漏洞?

HD90打头的假币风波暴发后,多名市民都曾在各大银行的ATM机上取到假钞。对此,银行方面称是意外,因此,并不会为此买单。

一名不愿意透露姓名的银行工作人员向《小康》记者表示,“柜员机装钞从最开始的出金库到最后装进机器里,一整套流程是非常严格的。装钞不但有两人以上的工作人员监管,并且全程都有摄像头监控,况且每台取款机都设有自动验钞功能,从中取出假钱是不可能发生的事。”1月15日,人民银行新闻发言人更是强调,商业银行验钞机和自动存取款机均能识别出该版假币,完全可以保证公众存取款的安全。

事实上,HD90的假币最大卖点为能骗过验钞机。有关专家曾指出,这与我国验钞机行业的国家标准相对滞后有关。我国现有120余家验钞机生产商,实行准入制度,按照1997年颁布的GB16999-1997人民币伪钞鉴别仪国家标准生产。但这套标准是针对当时流通的第四套人民币制定的,与现在流通的第五套人民币的防伪特征相比,相对滞后。但他同时表示,自动存取款机的验钞功能远超过验钞机,且存款和取款箱独立,市民大可不必担心。

但根据记者的调查了解到,自动存取款机的性能并不如该专家所言如是完善。一名接近银行内部的人士向《小康》记者透露,自动存取款机存有漏洞。他告诉记者,该机的电脑主机分为两台,存款与取款各一台。而验钞性能上只有存款时能验,取款时并不能验。也就是说,该机在存取款验钞方面存有漏洞。

“如果在取款的时候,将真钞与假钞进行对调,那么就可能将假钞存入”。但该人士同时表示,这样的概率极其低微,并不是所有人都可以成功,况且银行内部依然可以通过主机查找到存款人的资料。

对此,《小康》记者曾向中国人民银行发函求证,但并没有得到相关答复。该行新闻处一名负责人向《小康》记者表示,如果没有回复,就是无法核实。

中南财经政法大学社会发展研究中心主任乔新生教授对《小康》记者表示,人民币造假属于犯罪行为。HD90的假钞风波暴露我国在立法和执法方面存在着非常严重的问题。也说明了中国的商业银行在金融交易活动中,没有很好地履行自己的识别义务,将自己的商业风险和法律风险通过自动柜员机转嫁给消费者。这是一种缺乏职业道德的表现。他认为,这种现象值得立法机关和社会认真思考。公民不可能也不需要具备许多识别人民币的专业知识,专业的金融机构应当承担更大的责任。

“在处理假币的过程中,究竟应该如何做到以人为本,这才是关键。如果屈从于商业金融机构的压力,强化消费者的义务,减轻或者免除商业银行的责任,那么将会导致中国的国家货币声誉受到严重损害。”乔新生说。

来源: 《小康》杂志
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