“如果说2007年是‘有产年’,那么,2008年应该是‘保产年’,千万不要成为‘流产年’。”1月8日,国家理财规划师专业委员会秘书长刘彦斌在泰康人寿举办的“透视投连”媒体见面会上以此作为开场白。
之前,泰康资产管理有限责任公司权益投资部助理总经理林佳洁表示对2008年的中国股市持谨慎乐观态度。根据她的判断,一方面,在大盘震荡加剧的前提下,市场仍有很多投资机会;另一方面,具体操作上将更趋于慎重。
泰康资产预测,2008年上市公司的利润增长相比于2007年将放缓,但能达到31%,超过预期的可能性比较低。同时,泰康资产预测其核心股票池中的100多家上市公司市盈率将接近27倍,但对应于2009年业绩增长20%,2008年下半年将呈现出一定的估值压力。
3500-3800点,是泰康资产对2008年股指的预测。林佳洁分析,未来市场的主要风险将表现为个股分化,所以,机构性投资机会是主要的。该公司将适度分散投资手段,并看好消费升级及行业景气度高的行业,比如金融、地产、零售商业、传媒、旅游、快速消费品、航空能源资源、钢铁水泥等。
刘彦斌认为,3500-3800点的股指预测2008年是比较合适的,以他个人来说,他今年的投资策略也将偏向保守。他解释“保产”,一还房贷,二买保险,三买少量基金。
去年7月,在泰康人寿“赢家理财”投连险面世的新闻发布会上,刘彦斌就呼吁投资者一定要买保险,如果没有基本保障,所有的财富都是“裸体”的,一旦有个意外、大病,财富就会灰飞烟灭。
在刘彦斌看来,老百姓的养老、保命钱,可以用50%来买保险。他说:“我可能要打破传统的说法,用家庭资产的10%来买保险。保险具有储蓄、保障、投资三项功能,有长期的养老金、大病保险、意外保险、投连险等产品,保险是个人资产组合非常必要的一个手段。”
2008年,中国股市震荡将加剧,在投资者都将进入股市当成短期“投机”机会的大背景下,刘彦斌认为,如果做投机,散户肯定做不过机构。所以,他会选择买基金、买保险。而和基金公司相比,保险资金投资更注重长期效益,现金流稳定。“稳健是金融的本质,金融行业的任何冒进都会有风险。保险业的长期稳健投资,可以首先保证消费者的财务安全,在此基础上才是赢利。”他预测,保险将是金融业的下一个热点。
刘彦斌说:“如此看来,资金向保险业回流终将是未来金融市场的一个特点。”
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