警方发现，杜氏钱庄的老板杜某是香港一家人民币兑换行的老板，藏在深圳市一个普通的住家户的地下钱庄是杜某设在内地的一个办事处，2006年仅深圳办事处这个交易金额就达到了28亿，2007年前五个月交易金额还有15亿，加起来就是43亿左右。

2007年11月15日，央视《经济半小时》播出“地下钱庄成为炒股资金出入境的灰色通道”，以下为节目内容实录。

私炒港股 借道钱庄

洗钱成为眼下一个热门话题，过去地下钱庄洗钱，往往和走私、贩毒、贪污受贿这些犯罪活动有密切关系，为不法分子向境外转移赃款提供了便利。然而，在前不久召开的反洗钱工作部际联席会议上，中国人民银行行长周小川指出，今后证券、保险行业也要进一步纳入反洗钱监管范围。反洗钱与这些行业会有什么关系？广东刚刚破获了一起特大地下钱庄非法买卖外汇案，先来看看这家钱庄的老板究竟是个什么样的人？

杜某，香港一家人民币兑换行的老板，藏在深圳市的这个地下钱庄是杜某设在内地的一个办事处。警方发现，杜某的这家地下钱庄非常隐蔽，钱庄的经营已有七八年之久，周围的居民对此毫无觉察，如果不是有线人举报，此次警方也难以发现。

为逃避警方打击，长期以来，杜某坚持做熟不做生的原则，利用这处居民楼作为掩护，暗地里进行了长达七八年的外汇买卖交易，平均每天的交易数额高达800万元人民币。他们电脑里面打印出来资料看，2006年仅深圳办事处这个交易金额就达到了28亿，2007年前五个月交易金额还有15亿，加起来就是43亿左右。

办案人员发现，今年44岁的杜某，对于经营地下钱庄经验非常老道，他主要是靠网银，就是网上银行作业务的，跟以往的窝点还不一样，现金交易应该是不多的。从警方查获的杜氏钱庄的交易现场看，只有少量千元现金，更多的则是大量的身份证和银行卡，共计查获各种银行卡90张，网上银行密匙40个，存折67张，用于转帐的身份证11张。

据警方调查，杜某的钱庄平均每三分钟就可以完成一笔转账业务，而每一笔业务会按照1.5‰-2‰的标准收取手续费，以此计算，杜氏地下钱庄2006年至2007年5月期间交易金额达43亿元，其手续费用收入估计超过了千万元。

记者了解到，杜某的外汇交易方式在国际上被叫做替代性汇款机制，就是公司想在境外做一些投资，想把钱打到境外的话，它可能是跟钱庄谈好一定的汇率，把人民币打到钱庄所控制的、公示的人民币账户上，在国内的钱庄控制的人民币账户上去，境外的话，钱庄在境外有个转换行，它就通过召唤行打到境内的公司指定的境外的账户上，资金是两头走的，境内的话提现的是人民币资金，境外提现的是外汇资金。

在深圳这个地下钱庄买卖外汇，交易十分简单，只需要几台电脑、电话和传真，就能从网上银行直接划转帐，三分钟就可以完成一笔业务。这种地下钱庄行动非常隐蔽，深圳市公安局与深圳市外管局之前经过了两个多月的明察暗访，才彻底摸清了地下钱庄的来龙去脉。那又是些什么人，通过这个地下钱庄来买卖巨额外汇呢？

记者了解到，以前警方查获的的地下钱庄，客户多是中小企业和个人，涉案资金多是用于收取出口货款土地转让保证金等方面。 此次查获的杜氏钱庄，客户涉及31个省市，从现场发现的客户名单来看，客户群相比以前更加复杂。

不过，与以前多是企业非法换汇不同的是，在杜氏钱庄庞大的客户群中， 出现了一些投资公司的身影，跟证券有关的，比如说投资公司。

目前我国对内地居民直接进行境外投资的政策尚未放行，而且居民购汇结汇方面都有一定的数额限制，在这种情况下，一些港股投资者选择了找地下钱庄代为划转炒股资金。

通过地下钱庄，境内资金和境外资金不用出境，短短几分钟时间内就可以实现划拨。据国家外汇管理局数据显示，此次查获的杜氏地下钱庄，大量非法资金已流入股市、楼市。根据调查，与房地产有关的交易资金达1.3亿元人民币，与资本市场有关的交易资金达1.05亿元人民币。

目前，地下钱庄和部分券商等机构，成了炒股资金出入境的灰色通道。今年11月5日，央行发布《2006年中国反洗钱报告》称，2006年公安机关、央行和外汇管理部门联合捣毁地下钱庄窝点70多个，涉案金额约30.31亿美元，针对可疑交易活动实施反洗钱行政调查1599次，向侦查机关移送涉嫌洗钱犯罪线索1239件。另据有关数据显示，有相当一部分地下钱庄的涉案资金，实际上被用于在股票市场上的投机。

在警方和外汇管理部门的追查下，记者已经能基本摸清杜氏地下钱庄的资金流向。虽然，表面上看，通过地下钱庄划转资金，手续简单、快捷，而且能够逃避银行、税务、工商等部门的监管。但这个非法途径并不受法律保护，资金安全根本没有保障。那这些个人和企业怎么还是找到了地下钱庄呢？

记者找到了几位直接投资港股的股民，但是几位投资者都不愿意在镜头前接受记者的采访。那么他们到底是通过什么途径划转炒股资金的呢？

几经联系，一位不愿透露姓名的李先生道出真相，A股的市盈率多在40倍以上，而对应的港股市盈率只有20倍左右，比A股股价便宜的多，尽管私炒港股并不合法，资金出入境也很麻烦，但身边的朋友炒股赚了钱，李先生动了心，开了一个港股账户，可是怎么划转炒股的资金却是一件麻烦事。

炒港股要用外汇结算，按照金融部门的规定，内地居民入港携带资金出入境每次不能超过1万美元，超过5000美元的还要办理携带证明，而通过银行汇款的话也有一些限制，超过5万美金的，要经过外汇局审核。

尽管私炒港股并不合法，李先生的朋友给他出了一个主意，通过地下钱庄，把钱给他们，他们在香港那边就有人，把钱打到在香港那边的账户上。

尽管内地对居民买卖港股尚未放行，但是一些人已经开始尝试私炒港股，在这种情况下，地下钱庄为炒股资金偷偷进出境提供了一条灰色通道，生意也就变得兴隆了起来。而记者在调查中发现，现在借助地下钱庄划拨炒股资金的，不仅有个人，还有不少中介机构，在互联网上这甚至成了一个半公开的秘密。

记者在百度搜索输入：港股开户几个字，结果搜到了几十条代办港股账户的消息，记者看到，代办港股开户的既有各类投资公司，也有证券公司，而且不乏一些正规券商的身影。

记者在百度搜索输入：港股开户几个字，结果搜到了几十条代办港股账户的消息。记者发现，不少的中介机构，都承诺一周之内内就可以办好港股开户手续，有些还承诺，如果是炒股资金数额巨大，可以帮助联系香港客户进行外汇资金对敲或者联系地下钱庄进行处理。记者看到，代办港股开户的既有各类投资公司，也有证券公司，而且不乏一些正规券商的身影，记者随后与其中一家券商取得了联系，这家证券公司深圳办事处表示，只要有身份证，住址证明就可办理港股的开户手续，并可以帮找钱庄。

记者发现，对于这种犹抱琵琶半遮面的方式，代办机构们大多并不回避。随后，记者又找到了另外一家代办港股开户的证券公司，工作人员告诉记者，目前他们这项业务办理得非常红火。

半小时观察：加大打击不如釜底抽薪

一个老板和几个伙计，一年多时间就能够完成43亿的交易金额，这种“营业能力”丝毫不比正规银行的一个支行逊色。然而他们是“地下钱庄”。他们游走在黑色地带。他们威胁着、侵害着国家金融安全。

从这个意义上来讲，打击“地下钱庄”不仅仅是侦破一桩桩案件，它更像是一场金融战争。有存在就有需求，而这种需求就是“地下钱庄”滋生的土壤。如何切断地下钱庄的“地下来源”，从根本上剪除“地下钱庄”？当务之急就是破坏滋生它的土壤，使地下钱庄失去生存环境，使它没有立锥之地。只有这样，我们才能真正赢得这场金融战争。